コア・サテライト戦略

L:time代表の足野です。

資産運用のリスクコントロールには「アセットアロケーション」が必要とお伝えしました。

それでは、具体的にどのような配分が基本とされているのでしょうか。

投資の基本にコア・サテライト戦略というものがあります。

資産を安定的に運用する「コア」と、積極的に運用する「サテライト」にわかる戦略です。

いわば「コア」は守り資産、「サテライト」は攻めの資産ということになります。

「コア」資産は、現貯金、債券、投資信託（インデックス型、バランス型）などです。

「サテライト」資産は、株式、投資信託（アクティブ型）、FX、仮想通貨などの値動きが大きい金融商品です。

基本は、「コア」を7〜9割、「サテライト」を1〜3割で運用します。

「コア」資産が多すぎるとリスクが低すぎますので、資産形成には不向きです。

一方、「サテライト」資産が多すぎるとリスクが高すぎますので、ギャンブルの側面が強くなってしまいすね。

実際に機関投資家（保険会社など）も、このような割合で運用しているようです。

今回はコア・サテライト戦略についてお伝えしました。

アセットアロケーションする際の参考にしてみてください！