MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。

今日はオフショア投資について説明しますが、オフショア投資って悪徳という言葉ってグーグルなどの検索エンジンやSNSでよく言われていますが、実際はなぜ悪徳なのかという点を述べていければと思います。

オフショア投資が悪徳ではないが悪徳と思われる理由

オフショア投資が悪徳と言われていますが、実際は悪徳企業でないといえます。

理由としては、ほとんどの金融機関は100年以上の歴史もあり、更には企業によりますが格付けもMoodysといった機関から高評価を得ている金融機関もございます。

仮にポンジスキームといった詐欺をするような会社って格付けのある会社ってどうなのかというと、格付けをされていないかと思います。

でも悪徳と呼ばれる理由って広まっていますが悪徳と言われる理由は①紹介者が悪徳である②代理店選びができていなかったこと③手数料が高いといったものがほとんどです。

これらを考えると確かに疑われても仕方がない部分もございます。

次にIFA選びについて説明していきます。

オフショア投資はIFAが重要

さきほど悪徳会社と言われる理由について説明しましたが、特に紹介者が悪徳であるケースが一番あるのではないかと考えられます。

聞かれた方でに質問します。紹介者からこんなことを言われたことはないでしょうか？

例を挙げれば、日本で加入できるのは○○だけといった勧誘を耳にしたことはないでしょうか？
これに関しては、日本で勧誘できるのは複数社ございますし報酬欲しさで勧誘するケースがほとんどです。

まず、このような代理店にはまず気を付けることです。

気を付けることとしては、まずは紹介者におもいっきり質問をすることです。

質問してデメリットを伝えても2年間だけやればいいといった答えが出てくれば、初期口座の2年間が挙げられます。

初期口座の2年間に関しては、手数料を支払うための口座なので2年間だけやってもお金は貯まりませんので、貯めるとなれば最後まで貯めることです。

その他にも期間のことに質問した場合に、25年しか選択できないと言われたらどのように考えたらいいのか説明します。

実際の期間は5年～30年(最高、だいたいが25年)ですので、その紹介者とは何かしらの理由をつけて断りましょう。

それでは対処策について述べましたので、IFA選びについて説明いたします。

IFA選びのコツ

IFAは販売代理店のことを言います。

そこで代理店を選ぶことについては、正直のところ①現地の免許がある②運用成績が良い③リーマンショックなどの経済危機を乗り越えているスキルを持っている④日本語サポートセンターがあることが挙げられます。

代理店に関しても、扱っている金融機関の金融商品によって得意不得意もありますので、オフショア投資を考えるのであればその点を抑えておくと良いでしょう。