NISAを最大限に活かす手法を伝授！

2020.03.20 15:26

NISA「小額投資非課税制度」を知っていますか？

年間120万円までの投資に対して非課税枠が与えられている制度です。メリット、デメリットがあるので紹介していき、最後に「フル活用できる手法」を伝授します！

基本的な内容だが、株式投資での売却益や配当金を得る場合、利益に対して20％が課税されることになっている。

NISAのメリットは、年間120万円までの投資に対して、この20％の課税が非課税になること！そして5年間が有効期間となっている。

NISAのデメリットは、損益通算ができないこと！通常は、利益と損失を相殺することができるのだが、NISA口座のものは相殺することができない。つまり、NISAで損失を出した場合は、無意味どころかマイナス要因になる。

今回の大暴落のような局面で損切りしてしまうと、このデメリットの影響を最大限に受けることになります。

ここまでが基本的な部分の復習で、ここからが僕が推奨する裏ワザになります！

まず、暴落相場＝5年後には回復する確率は高いので、今購入すれば「売買益」は狙えそうですね！

次に、「配当金」について考えたい。配当金には配当控除という節税手法がある。確定申告で、これを活用すれば収入に応じてではあるが税率を20％から15％に変えることができる！しかし、その配当控除が活用できない銘柄があるのだ！

それが「J-REIT」と「インフラファンド」の2つ！ここを知っている人が少ないのだ！

今、大暴落しているJ-REITをNISAで購入することを僕はオススメしたい！利回り10％で株価が本来の50％の銘柄を購入できるとこうなる。(5年後に本来の株価に戻ると仮定)

120万円を投資！

・5年後の株価240万円

→売買益120万円

・毎年の分配金12万円

→累計分配金60万円

120万円の投資が300万円になる！

本来の20％課税なら264万円にしかならない！36万円もお得になるのだ！

あくまでも机上の空論ではあるが、仕組みを理解して、タイミングを味方にすることで最大限のメリットを享受できる！

僕のメイン口座(松井証券)は、昨年末より1日50万円までの手数料が無料になったので、この機会にNISA口座を申請中です！J-REITを拾っていく予定です！

メイン口座(松井証券)

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